30.05.2025
Дата публикации
В Казахстане пополнение мобильного баланса вскоре попадёт
под государственный финансовый мониторинг. Соответствующая норма включена в законопроект о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма, обсуждаемый в Мажилисе. О деталях инициативы сообщил заместитель председателя Агентства по финансовому мониторингу (АФМ) Женис Елемесов.
Поправки предусматривают включение операторов сотовой связи в перечень субъектов финмониторинга наряду с биржевыми брокерами, клиринговыми организациями и корпорацией «Правительство для граждан». Эти меры направлены на повышение прозрачности цифровых транзакций и усиление контроля за финансовыми потоками.
Как уточняется, телекоммуникационные компании будут обязаны передавать данные о крупных пополнениях баланса и других операциях, которые могут свидетельствовать о возможном отмывании денег или финансировании незаконной деятельности. Система будет ориентирована на выявление подозрительных платежей.
Особое внимание АФМ планирует уделять платежам, совершаемым молодежью от 14 до 25 лет без подтвержденного источника дохода. Именно эта категория чаще других становится объектом для финансовых мошенников, особенно на игровых и стриминговых платформах, где активно используется мобильная оплата.
Вводимые изменения являются частью комплексного подхода к цифровой безопасности. Кроме мобильных платежей, финмониторинг охватит и сделки с недвижимостью на сумму свыше 50 млн тенге, а также деятельность отдельных некоммерческих организаций.
АФМ получит расширенные полномочия для анализа транзакций и реагирования на подозрительные операции. Подразумевается, что это позволит оперативно выявлять попытки обналичивания денег через безналичные каналы или использование мобильных счетов для перевода средств третьим лицам.
Представители телекоммуникационного сектора пока официально не комментировали инициативу, однако ранее подчеркивали важность сотрудничества с госорганами в вопросах цифровой безопасности и защиты пользователей от фишинга и смс-мошенничества.
Меры контроля над мобильными платежами также вписываются в новую Концепцию правопорядка, утвержденную правительством РК на 2025–2030 годы. В документе зафиксирована необходимость борьбы с киберпреступностью, онлайн-радикализацией и мошенничествами в интернете.
В этом контексте надзор за мобильными транзакциями становится частью более широкой стратегии по части цифровой безопасности.
Поправки предусматривают включение операторов сотовой связи в перечень субъектов финмониторинга наряду с биржевыми брокерами, клиринговыми организациями и корпорацией «Правительство для граждан». Эти меры направлены на повышение прозрачности цифровых транзакций и усиление контроля за финансовыми потоками.
Как уточняется, телекоммуникационные компании будут обязаны передавать данные о крупных пополнениях баланса и других операциях, которые могут свидетельствовать о возможном отмывании денег или финансировании незаконной деятельности. Система будет ориентирована на выявление подозрительных платежей.
Особое внимание АФМ планирует уделять платежам, совершаемым молодежью от 14 до 25 лет без подтвержденного источника дохода. Именно эта категория чаще других становится объектом для финансовых мошенников, особенно на игровых и стриминговых платформах, где активно используется мобильная оплата.
Вводимые изменения являются частью комплексного подхода к цифровой безопасности. Кроме мобильных платежей, финмониторинг охватит и сделки с недвижимостью на сумму свыше 50 млн тенге, а также деятельность отдельных некоммерческих организаций.
АФМ получит расширенные полномочия для анализа транзакций и реагирования на подозрительные операции. Подразумевается, что это позволит оперативно выявлять попытки обналичивания денег через безналичные каналы или использование мобильных счетов для перевода средств третьим лицам.
Представители телекоммуникационного сектора пока официально не комментировали инициативу, однако ранее подчеркивали важность сотрудничества с госорганами в вопросах цифровой безопасности и защиты пользователей от фишинга и смс-мошенничества.
Меры контроля над мобильными платежами также вписываются в новую Концепцию правопорядка, утвержденную правительством РК на 2025–2030 годы. В документе зафиксирована необходимость борьбы с киберпреступностью, онлайн-радикализацией и мошенничествами в интернете.
В этом контексте надзор за мобильными транзакциями становится частью более широкой стратегии по части цифровой безопасности.
