Дата публикации
Қазақстанда ұялы байланыс балансының толтырылуы мемлекет тарапынан қаржылық бақылауға алынбақ. Бұл норма қазір Мәжілісте талқыланып жатқан кірістерді заңдастыруға және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл туралы заң жобасына енгізілген. Инициативаның егжей-тегжейін Қаржылық мониторинг агенттігі төрағасының орынбасары Жеңіс Елемесов жариялады.
Түзетулерге сәйкес, ұялы байланыс операторлары қаржылық мониторинг субъектілері қатарына енгізіледі. Бұған дейін бұл тізімге биржалық брокерлер, клирингтік ұйымдар және «Азаматтарға арналған үкімет» корпорациясы кірген болатын. Бұл шаралар цифрлық транзакциялардың ашықтығын арттыруға және қаржы ағындарын бақылауды күшейтуге бағытталған.
Телекоммуникациялық компаниялар үлкен сомадағы баланс толтыру және басқа да күдікті операциялар туралы ақпарат беруге міндеттеледі. Бұл жүйе күмәнді төлемдерді анықтауға бағытталмақ.
Агенттік, әсіресе, 14–25 жас аралығындағы ресми табысы жоқ жастардың төлемдеріне ерекше назар аударады. Себебі бұл санаттағы азаматтар көбіне ойын және стриминг платформаларында ұялы төлемдерді пайдалану кезінде қаржылық алаяқтардың құрбанына айналады.
Енгізілетін өзгерістер цифрлық қауіпсіздікті қамтамасыз етудің кешенді тәсілінің бір бөлігі болып табылады. Ұялы төлемдерден бөлек, 50 млн теңгеден асатын жылжымайтын мүлікпен жасалатын мәмілелер мен кейбір коммерциялық емес ұйымдардың қызметі де бақылауға алынады.
ҚМА транзакцияларды талдау және күдікті әрекеттерге жауап беру бойынша кеңейтілген өкілеттіктерге ие болады. Бұл қолма-қол емес арналар арқылы ақшаны шешіп алу немесе мобильді шоттар арқылы үшінші тұлғаларға ақша аудару әрекеттерін анықтауға көмектеседі.
Телеком өкілдері бұл бастамаға қатысты ресми түсініктеме берген жоқ, бірақ бұрын цифрлық қауіпсіздік пен пайдаланушыларды фишингтен және SMS алаяқтықтан қорғау мәселелерінде мемлекеттік органдармен ынтымақтастықтың маңыздылығын атап өткен болатын.
Ұялы төлемдерге бақылау орнату Қазақстанның 2025–2030 жылдарға арналған Құқықтық тәртіп тұжырымдамасына сәйкес келеді. Бұл құжатта киберқылмысқа, онлайн-радикалдануға және интернеттегі алаяқтыққа қарсы күрестің маңыздылығы атап көрсетілген.
Осы тұрғыда ұялы транзакцияларды бақылау цифрлық қауіпсіздіктің кең стратегиясының бір бөлігіне айналады.
(мәтін автоматты түрде аударылды)
